球探体育app下载_第三方支付平台不能沦为“洗钱工具”

简介：中公时事政治频道改版国内国际时事政治热点，并获取时事政治热点、时政模拟题、时事大事记及时事政治热点汇总等。今天我们注目--时政热点：第三方支付平台无法沦落洗黑钱工具。作者：戴先任深圳警方近期侦破一起新型电信网络诈骗案，涉及涉嫌团伙在10余天内索取700多万元，而利用第三方支付渠道洗黑钱，是这个案件的最后一环。

记者在广东、北京、上海等多地调查找到，目前部分第三方支付平台不存在账户并未发帖登记、管理不规范等问题，导致一些账号可以在网络上必要交易，部分平台沦落电信诈骗团伙收买、去除非法资金的绿色通道。(4月24日 新华社)第三方支付平台出了犯罪团伙的洗黑钱工具，这相比之下不是个案，而是不少诈骗团伙的一惯伎俩。据北京公安局统计资料表明，2015年以来，当地正式成立了压制防止电信犯罪领导小组，他们找到，有七成骗资金是通过第三方支付平台移往回头的。

第三方支付平台沦落洗黑钱的绿色通道，原因在于目前为数众多的缴纳平台鱼龙混杂。部分第三方支付平台在实名制等管理方面不存在漏洞，比如诈骗分子通过假冒身份信息就可以申请人办理第三方账号，在登记账户时没做实名制，平台方对涉及登记信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没做核查义务，从而减少了监管与查出的可玩性，这也让诈骗分子更喜欢利用第三方支付平台的管理漏洞，将第三方支付平台当作洗黑钱工具。第三方支付平台为了扩展市场，而忽略了自身的管理职责，构成残暴生长趋势，给诈骗分子以可乘之机。

这妨碍了金融秩序，让第三方支付平台间接变为了诈骗分子的出卖，出了诈骗犯罪揭穿的关键一环，出了滋生诈骗犯罪的温床。回应，要能强化对第三方支付平台的监管，敦促其规范运营，要能建立健全客户身份辨识机制。另外，相比于传统银行业，第三方支付的惩处依据多归属于部门规章，这也造成他们的违法成本偏高，如民生银行违法被惩处1.6亿元、平安银行违法被判处1000万元罚款，而今年以来的17家第三方支付公司、分公司被罚总额才将近300万元。

两相比较，觉得是小巫见大巫。对第三方支付的惩处依据要能下降到法律层面，通过增大惩处力度、监管力度，提升第三方支付平台的违法成本，才能对他们构成强有力的约制，从而南北规范化。同时，公安等涉及部门也要提升侦察能力与手段，增大与各涉及部门的合作，对诈骗分子的洗黑钱花招不予及时揭穿，采取措施不予应急止付。在现在这个网络时代，电信网络诈骗犯罪高发，必须全社会构成合力，对诈骗犯罪构成合围之势。

要让诈骗分子不仅仍然有机会通过第三方支付平台展开洗黑钱，更要让诈骗分子岩层就被打，这样才能遏止诈骗犯罪的高发态势，维护好公众财产安全性。更加多涉及信息请求采访中公时事政治[正当理由声明]本文源于网络刊登，专供自学交流用于，不包含商业目的。版权归原作者所有，如牵涉到作品内容、版权和其它问题，请求在30日内与本网联系，我们将立刻处置。

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